재테크와 투자를 통해 성장을 꿈꾸는 직장인 블로그
BITO 수익률 비교: 비트코인 ETF 투자 시점별 성과를 비교해 보았습니다. 혹시 여러분은 대체투자로 비트코인에 투자하고 계시나요? 저같은 경우는 포트폴리오 내 작은 부분(5% 미만?)을 비트코인 ETF에 투자하고 있는데요. ETF 도입 초기부터 여러 시기별로 투자했을 경우 수익률이 어떻게 달라지는 매우 궁금해졌는데요. 수익률이 마이너스를 달리고 있는 현재, 한 번 짚어보고 투자비중을 조절하는데 판단 근거로 삼아보고자 합니다.
금리하락기에 연금계좌에 리츠 ETF를 포함하는 투자: 분산투자를 고민하시는 분들을 위해 한 가지 꼭 짚어보고 싶은 분야가 있습니다. 바로 리츠 ETF 투자입니다. 오늘은 제가 실제로 연금계좌 등에 KODEX 리츠 ETF를 직접 편입하여 운용 중인 경험을 바탕으로, 국내에서 가장 유명한 두 리츠 ETF인 KODEX 한국부동산리츠인프라와 TIGER 리츠부동산인프라(이하 각각 ‘KODEX 리츠’와 ‘TIGER 리츠’)를 비교해 보았습니다.
분산투자로 연금계좌 살리기 프로젝트 시작: 30~40대 직장인 분들이라면 노후 준비도 하고 연말정산 환급도 받을 수 있는 연금계좌 포트폴리오에 관심이 많으실 텐데요. 저 또한 매월 50만원씩 개인연금계좌에 적립하면서 세금 절세와 노후자금 마련을 동시에 원하는 투자자 중에 하나인데요. 작년까지 주택담보대출금 조기상환 등으로 인해 새로 개설해 두었던 연금계좌를 지난 2-3년 간 방치해 두었습니다. 그동안 방치해 두었던 연금계좌를 정비하고 분산투자 포트폴리오를 구성해보았습니다. 앞으로 한달을 주기로 50만원씩 적립과 동시에 리밸런싱을 진행하면서 정말 분산투자 효과가 있는지 검증하는 프로젝트를 시작해보기로 했습니다.
분산투자를 위해 SGOV, SHV, SHY 등 미국채 ETF 투자 시작하는 방법: 오늘은 미국채 ETF 투자를 통해 어떻게 포트폴리오에 안정성을 더하고 분산투자를 실천할 수 있는지 알아보겠습니다. 최근 금리 변동과 시장 불확실성이 커지면서, 달러 자산과 미국채와 같은 안전자산에 관심을 갖는 분들이 많아졌는데요. 미국 국채를 직접 사는 대신, ETF 투자를 활용하면 소액으로도 손쉽게 국채에 투자할 수 있습니다. 이 글에서는 미국 단기 국채 ETF 세 가지, SGOV, SHV, SHY를 중심으로 ETF 비교를 해보고, 각각의 특징과 장단점, 그리고 포트폴리오에 편입하는 방법을 살펴보겠습니다
ETF 비교 방법, 투자 전 빠르고 간단하게 ETF를 체크하는 방법: ETF 투자 전 충분한 비교 과정을 거쳐야 합니다. 예컨대 ETF 간 ETF 수수료 수준이 어떻게 다른지, 추적 중인 기초지수와의 괴리가 크지 않은지, 투자 자산의 규모나 종목 구성이 어떠한지 등을 정확히 파악하지 않으면, 예상치 못한 추가 비용이나 낮은 유동성으로 인해 손실을 볼 수 있습니다. 이 글에서는 ETF를 효율적으로 비교·분석할 수 있는 온라인 사이트를 활용하여 어떻게 비교하는지 직접 예시를 보여드리려고 합니다.
주식투자 기본지표, PBR PER 개념: 오늘은 기업의 재무제표를 근거로 분석한 지표 중에서도 가장 기초적이면서도 중요한 PBR PER 개념을 중심으로 설명드리고자 합니다. 특히 주식가격(주가)을 어떤 관점에서 판단하고, 이 과정에서 ROE(return on equity)를 비롯한 다른 지표들을 어떻게 활용해야 하는지 안내해 드리겠습니다. 더불어 네이버증권을 예시로 들어, 각 지표를 손쉽게 확인하는 방법까지 소개해 드리니 끝까지 읽어주시면 감사하겠습니다.
ETF 세금 총정리: ETF 투자 시 반드시 알아두셔야 할 세금에 관한 내용을 정리해드리고자 합니다. 특히, 최근 들어 다양한 상품이 출시되면서 과세 문제에 대한 궁금증도 커지고 있는데요. 그래서 이번 글에서는 ETF 세금 총정리를 통해 국내주식형, 기타 ETF, 그리고 미국상장 글로벌 ETF로 구분되는 세금 체계를 자세히 살펴보겠습니다. 글의 목적은 ETF 투자를 고민하시는 분들에게 각 ETF 종류별 과세 방식을 한눈에 이해하실 수 있도록 정보를 제공하는 것입니다.
월급쟁이 투자자에게 월급의 가치와 의미를 알아보기 위해 월급을 투자금으로 환산: 월급쟁이 투자자는 꾸준한 근로소득을 바탕으로 투자 기회를 모색하기 쉬워지며, 이는 긴 안목에서 자산을 불려갈 수 있는 든든한 버팀목이 됩니다. 이러한 나의 월급이 얼마나 큰 가치를 가지고 있는지 예시를 통해 투자자의 입장에서 따져보았습니다.
연금저축 IRP 비교, 차이점을 알아보고 투자 성향과 연령대별로 맞는 투자전략: 지난 번 ISA, 연금저축, IRP를 함께 비교했는데, 그중 노후 준비에 유리한 상품으로 많은 분들이 관심을 갖고 계신 연금저축 IRP 비교 이야기를 중심으로 풀어보려 합니다. 양쪽 모두 노후대비라는 공통 목표를 갖고 있지만, 구조와 혜택에 미묘한 차이가 있어 제대로 이해하는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 연금저축과 IRP의 핵심적인 차이를 정리하고, 투자 성향 및 연령대별로 어떤 선택이 더 유리할지 말씀드리고자 합니다.
목돈 마련과 세제 혜택을 동시에 노릴 수 있는 재테크 필수 계좌인 ISA 가입해야 하는 이유: 최근 다양한 금융상품이 쏟아져 나오면서 개인연금이나 IRP 같은 세제혜택을 누릴 수 있는 계좌 가입을 고려하는 투자자가 많습니다. 하지만 그 중에서도 먼저 적립식 투자를 통해 목돈을 마련하는 동시에 세금 부담을 크게 줄일 수 있는 ISA 계좌부터 가입해야 하는 이유가 있습니다. 오늘은 ISA 계좌의 개념과 ISA 제도, 가입대상, 그리고 ISA 계좌 종류를 살펴보도록 하겠습니다.